Steuern sparen – ein Thema, das uns alle bewegt. Besonders Immobilieneigentümer haben hier zahlreiche Möglichkeiten. Unser Leitfaden "Steuern sparen mit Immobilien: 11 Tipps für 2023" zeigt, wie Sie von unterschiedlichen Steuervorteilen profitieren und Ihre Steuerlast minimieren. Von der Abschreibung, über die Absetzbarkeit von Sanierungen bis zur professionellen Steuerberatung: Nutzen Sie diese Tipps, um das Beste aus Ihrer Immobilie herauszuholen. Machen Sie 2023 zu Ihrem finanziell erfolgreichsten Jahr!
1. Profitieren Sie von der Abschreibung
Die Abschreibung von Immobilien ist ein wichtiger Aspekt, um Steuern zu sparen. Sie können den Wertverlust Ihrer Immobilie über einen bestimmten Zeitraum steuerlich geltend machen. Das senkt Ihre Steuerlast und steigert im Gegenzug Ihre Rendite.
2. Nutzen Sie steuerliche Vorteile für Sanierungen
Sanierungen und Modernisierungen können unter bestimmten Bedingungen von der Steuer abgesetzt werden. Investieren Sie in die Energieeffizienz oder Barrierefreiheit Ihrer Immobilie und profitieren Sie von staatlichen Förderungen und steuerlichen Anreizen.
3. Eigenheimzulage – ein Bonus vom Staat
Die Eigenheimzulage ist eine staatliche Unterstützung für den Kauf oder Bau des ersten Eigenheims. Nutzen Sie diese Zulage, um Ihre Steuerlast zu senken.
4. Immobilienkredite steuerlich geltend machen
Die Zinsen für einen Immobilienkredit können in vielen Fällen steuerlich abgesetzt werden. Achten Sie darauf, diese Möglichkeit zu nutzen und integrieren Sie sie in Ihre langfristige Steuerplanung.
5. Kapitaleinkünfte und Spekulationssteuer beachten
Verkaufen Sie eine Immobilie innerhalb von zehn Jahren nach dem Kauf mit Gewinn, fällt die sogenannte Spekulationssteuer an. Es gibt jedoch Ausnahmen und Wege, diese Steuer zu umgehen. Informieren Sie sich im Vorfeld, um keine bösen Überraschungen zu erleben.
6. Freibeträge voll ausschöpfen
Jeder Steuerzahler hat Anspruch auf bestimmte Freibeträge. Diese sollten Sie voll ausschöpfen, um Ihre Steuerlast zu reduzieren. Lassen Sie sich dabei am besten von einem Steuerberater beraten.
7. Vermietung als steuerlicher Vorteil
Wenn Sie Ihre Immobilie vermieten, können Sie zahlreiche Ausgaben von der Steuer absetzen. Dazu gehören beispielsweise die Zinsen für einen Kredit, Instandhaltungskosten oder Verwaltungsausgaben.
8. Energetische Sanierung für Umwelt und Geldbeutel
Energetische Sanierungen sind nicht nur gut für die Umwelt, sondern auch für Ihre Steuererklärung. Staatliche Programme bieten zahlreiche Anreize, die Sie in Ihre Steuerplanung einbeziehen sollten.
9. Denkmal-AfA für geschützte Denkmalimmobilien
Besitzen Sie eine Denkmalimmobilie, können Sie von der Denkmal-AfA profitieren. Damit können Sie bis zu 100% der Sanierungskosten steuerlich absetzen. Mehr zur Denkmal-AfA erfahren Sie im Denkmal-Immobilien-Podcast.
10. Erbschaft und Schenkung klug planen
Bei Erbschaften oder Schenkungen von Immobilien können hohe Steuerlasten anfallen. Es gibt jedoch zahlreiche Möglichkeiten, diese zu reduzieren oder sogar zu vermeiden. Informieren Sie sich rechtzeitig, um Steuerfallen zu umgehen.
11. Professionelle Steuerberatung nutzen
Steuern sind komplex. Daher empfehlen wir, professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen. Ein guter Steuerberater kann Ihnen helfen, alle Möglichkeiten zur Steueroptimierung zu nutzen und eventuelle Fallstricke zu vermeiden.
Steuern sparen mit Immobilien – ein Plan für 2023
Wenn Sie Ihre Immobilieninvestitionen clever planen und steuerliche Vorteile konsequent nutzen, können Sie im Jahr 2023 erhebliche Steuerersparnisse erzielen. Ob Sie eine Immobilie kaufen, sanieren, vermieten oder vererben – überall warten Chancen, um Steuern zu sparen. Nutzen Sie unsere 11 Tipps und machen Sie das Jahr 2023 zu Ihrem finanziell erfolgreichsten Jahr!